3 giai đoạn tâm lý mà mọi nhà giao dịch tự doanh đều trải qua – và cách vượt qua chúng.
Đó là cảm giác mà bất kỳ nhà giao dịch tự doanh nào cũng đều hiểu rõ.
Bạn đang ngồi trước biểu đồ. Bạn có một chiến lược với các quy tắc rõ ràng. Thế mà bạn vẫn mắc sai lầm – vào lệnh quá sớm, giữ lệnh quá lâu, hoặc tăng khối lượng giao dịch khi không nên.
Rồi bạn kết thúc buổi làm việc và tự hỏi:
“Làm sao một người biết rõ như vậy mà vẫn cứ lặp lại những sai lầm đó?”
Câu trả lời không nằm ở kỹ năng. Mà nằm ở tâm lý.
Mọi nhà giao dịch từng vượt qua bài kiểm tra đánh giá của công ty môi giới, xây dựng được tài khoản giao dịch có vốn hỗ trợ và phát triển quy mô vốn lên mức đáng kể đều đã trải qua ba giai đoạn tâm lý giống nhau. Những thách thức về mặt tâm lý sẽ thay đổi ở mỗi giai đoạn.
Dưới đây là bản đồ chi tiết – mô tả chi tiết từng giai đoạn từ bên trong, cái bẫy khiến các nhà giao dịch bị mắc kẹt, và giải pháp thực sự giúp bạn tiến lên phía trước.
Giai đoạn 1: “Giao dịch trông có vẻ dễ dàng”.
Giai đoạn 1 bắt đầu trước khi hầu hết mọi người thực hiện một giao dịch thực tế có ý nghĩa.
Bạn biết đến giao dịch thông qua mạng xã hội hoặc qua một người bạn đã biến một tài khoản nhỏ thành một khoản đầu tư đáng nể.
Nội dung này tràn lan khắp nơi: những đoạn video ngắn về các nhà giao dịch kiếm được hàng nghìn đô la chỉ trong một phiên giao dịch, các khóa học hứa hẹn mang lại kết quả nhanh chóng, cùng những người có ảnh hưởng khoe lợi nhuận hàng tháng khổng lồ với “tỷ lệ thắng 100%”.
Bộ não của bạn đang làm đúng những gì nó được thiết kế để làm – nó thuyết phục bạn rằng giao dịch là việc dễ dàng, nhanh chóng và có thể thay đổi cuộc đời.
Nhưng điều đó dẫn đến một trạng thái tâm lý nguy hiểm: sự tự tin thái quá.
Trong giao dịch thực tế, nó sẽ hiển thị như sau:
Bạn vào lệnh vì cảm thấy “đúng lúc”.
Bạn giữ một vị thế thua lỗ vì tin chắc rằng thị trường sẽ đảo chiều.
Bạn bỏ qua việc kiểm tra ngược vì tin tưởng vào bản năng của mình.
Bạn bỏ qua việc ghi chép nhật ký giao dịch vì nghĩ rằng mình sẽ nhớ được những giao dịch quan trọng.
Giao dịch dựa trên cảm xúc không thể đảm bảo việc ra quyết định nhất quán và tuân thủ quy tắc trong dài hạn. Chỉ cần một phiên giao dịch bị chi phối bởi cảm xúc là đủ để phá vỡ điều đó.
Giải pháp này không phải là một chiến lược mới.
Đó là việc xây dựng sự chủ động trong việc quản lý hệ thống mà bạn đã có.
Có ba yếu tố khiến các nhà giao dịch thoát khỏi Giai đoạn 1.
1. Một chiến lược bằng văn bản.
Mọi điều kiện nhập cảnh, mọi quy định xuất cảnh và mọi quy định về kích thước đều phải được trình bày một cách rõ ràng đến mức người khác có thể dễ dàng tuân thủ.
Nếu bạn không thể ghi chép lại, thì đó không phải là chiến lược – mà chỉ là thói quen.
2. Kiểm tra ngược.
Hãy lấy những quy tắc đã được ghi chép đó và kiểm tra chúng trên ít nhất 50 tình huống giao dịch trong quá khứ.
Tỷ lệ thắng là bao nhiêu? Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận trung bình là bao nhiêu? Chuỗi thua tối đa kéo dài bao lâu?
Dữ liệu không chỉ giúp bạn khẳng định lợi thế của mình. Nó còn tạo ra sự tin tưởng cần thiết để bạn tiếp tục tuân thủ hệ thống khi một giao dịch thực tế diễn biến bất lợi cho bạn.
3. Nhật ký giao dịch.
Sau vài tuần, những xu hướng bắt đầu xuất hiện.
Hầu hết các nhà giao dịch ở Giai đoạn 1 đều nhận ra rằng họ tuân thủ các quy tắc của mình vào đầu phiên giao dịch, nhưng lại bỏ qua chúng ngay khi sự kiên nhẫn bắt đầu cạn kiệt.
Điều đó có thể khắc phục được – nhưng chỉ khi bạn nhận ra vấn đề.
Giai đoạn 2: “Tôi biết điều gì là tốt hơn. Chỉ là tôi không phải lúc nào cũng làm được như vậy thôi.”.
Giai đoạn 2 là giai đoạn gây thất vọng nhất trong giao dịch tài sản thế chấp, bởi vì bạn đã chứng minh được rằng mình có thể làm được điều này.
Bạn đã vượt qua vòng đánh giá. Bạn đã được cấp kinh phí. Bạn đã nắm rõ các quy định.
Và bạn vẫn mắc phải những sai lầm trong hành vi.
Giờ đây, chúng chỉ tinh tế hơn mà thôi.
Một ngày thứ Hai tồi tệ biến thành ngày thứ Ba giao dịch theo kiểu “trả thù”.
Một ngày thứ Tư khởi sắc dẫn đến việc mở các vị thế quá lớn vào thứ Năm.
Bạn sắp đạt được mục tiêu lợi nhuận, nên bạn thực hiện thêm một giao dịch nữa – và đánh mất toàn bộ lợi nhuận.
Bạn phá vỡ quy tắc xác định quy mô vị thế vì cơ hội này có vẻ “quá tốt để bỏ lỡ”.
Cái bẫy ở giai đoạn này không phải là sự thiếu hiểu biết. Đó là những hành vi cảm tính lặp đi lặp lại mà các nhà giao dịch không bao giờ nhận ra hết được vì họ không theo dõi chúng một cách nhất quán.
Bạn nhớ đến vụ giao dịch thất bại. Nhưng bạn lại không nhận ra những mô hình cảm xúc xoay quanh nó.
Giải pháp: Nâng cấp cuốn sổ tay của bạn.
Ở Giai đoạn 1, cuốn nhật ký sẽ hướng dẫn bạn về chiến lược của mình.
Ở Giai đoạn 2, bạn cần tự học.
Trước mỗi buổi học:
Hãy ghi lại trạng thái tinh thần của bạn.
Đánh giá nó theo thang điểm từ 1 đến 10.
Viết thêm một câu chân thành về cảm xúc của bạn.
Xác định một mục tiêu hành vi cho buổi học này – không phải là mục tiêu lợi nhuận.
Sau mỗi buổi học:
Bạn đã tuân thủ kế hoạch chưa?
Nếu chưa, điều gì đã khiến bạn đi chệch khỏi kế hoạch?
Hãy xem lại nội dung này hàng tuần.
Mô hình này thường trở nên rõ ràng trong vòng vài tuần.
Hầu hết các nhà giao dịch ở trình độ trung cấp đều nhận ra rằng họ thường giao dịch theo cảm tính sau những ngày thua lỗ hoặc giao dịch quá mức khi sắp đạt được mục tiêu.
Khi đã xác định được mô hình đó, bạn có thể xây dựng các biện pháp phòng thủ xung quanh nó:
Giới hạn thời gian sử dụng hàng ngày nghiêm ngặt.
Tắt màn hình sau khi đạt mục tiêu.
Thẻ quy tắc trước khi sử dụng.
Giảm thời gian sử dụng sau những lần sử dụng có cảm xúc mạnh.
Giai đoạn trung gian chính là lúc quyết định thành bại của các tài khoản được tài trợ.
Sự khác biệt giữa các nhà giao dịch vẫn duy trì được vốn và những người liên tục thua lỗ thường nằm ở yếu tố tâm lý - chứ không phải kỹ thuật.
Giai đoạn 3: “Mọi thứ đều đang hoạt động tốt. Vậy tại sao doanh nghiệp của bạn lại không phát triển?”.
Giai đoạn 3 hiếm khi được đề cập đến vì phần lớn nội dung về giao dịch không bao giờ đạt đến mức độ này.
Hệ thống của bạn đã chứng minh được hiệu quả vượt trội qua hơn 100 giao dịch.
Bạn đủ điều kiện để mở rộng quy mô.
Và thay vì mở rộng quy mô, bạn lại bắt đầu điều chỉnh chiến lược.
Một chỉ số nữa.
Thêm một lần kiểm tra lại.
Một sự điều chỉnh nhỏ nữa cho một hệ thống vốn đã hoạt động tốt.
Bẫy Giai đoạn 3 thường xuất hiện dưới hai hình thức.
Vượt qua nỗi sợ hãi.
Bạn cho rằng tài khoản càng lớn thì sai lầm càng lớn.
Vì thế, bạn vẫn còn quá nhút nhát và quá bảo bọc.
Tối ưu hóa quá mức.
Bạn không ngừng hoàn thiện một hệ thống sinh lời để hướng tới sự hoàn hảo.
Giải pháp mang tính hệ thống.
Xây dựng một quy trình mở rộng quy mô giúp loại bỏ yếu tố cảm xúc khỏi quá trình ra quyết định.
Các tiêu chí của bạn có thể bao gồm:
Hơn 50 giao dịch với việc tuân thủ quy tắc một cách nhất quán.
Mức sụt giảm vốn duy trì trong giới hạn chấp nhận được.
Hiệu suất ổn định trong các điều kiện thị trường khác nhau.
Không có trường hợp vi phạm quy tắc lặp lại trong nhật ký giao dịch của bạn.
Khi tất cả các tiêu chí đã được đáp ứng, bạn tiến hành mở rộng quy mô.
Dữ liệu đã cho bạn câu trả lời rồi – đã đến lúc mở rộng quy mô.
Ở giai đoạn này, thách thức không còn là việc học cách giao dịch nữa.
Đó là học cách tin tưởng vào quá trình mà không làm hỏng nó.
Các nhà giao dịch quỹ đầu tư chuyên nghiệp không chỉ đơn thuần là quản lý thị trường.
Họ kiềm chế phần bản thân muốn ngừng phát triển.
Tại sao giao dịch tự doanh lại giải quyết được những vấn đề mà các công ty môi giới không thể.
Khi bạn giao dịch bằng tiền tiết kiệm của chính mình thông qua một công ty môi giới bán lẻ, mỗi khoản lỗ đều khiến bạn cảm thấy như một tổn thất cá nhân sâu sắc. Không phải về mặt lý trí, mà là về mặt cảm xúc. Mô hình môi giới này gắn liền tâm lý của bạn trực tiếp với số vốn của bạn. Đó không chỉ là vấn đề về tâm lý. Đó là một vấn đề mang tính cấu trúc.
Hoạt động giao dịch tự doanh phân biệt hai khía cạnh này.
Trong quá trình đánh giá, bạn sẽ giao dịch bằng vốn ảo. Áp lực tâm lý sẽ giảm bớt, giúp bạn dễ dàng tuân thủ kế hoạch hơn.
Chính các quy tắc đó trở thành công cụ rèn luyện:
Quy tắc giới hạn mức lỗ hàng ngày giúp rèn luyện khả năng kiểm soát cảm xúc.
Việc theo dõi mức sụt giảm giúp hình thành thói quen bảo vệ vốn.
Yêu cầu số ngày giao dịch tối thiểu khuyến khích sự nhất quán.
Giao dịch bán lẻ hiếm khi buộc các nhà giao dịch phải hình thành những thói quen đó.
Các công ty môi giới làm điều đó.
Các bước tiếp theo của bạn.
Mỗi nhà giao dịch tự doanh đều đang ở một trong ba giai đoạn này. Mỗi giai đoạn đều có một cạm bẫy riêng. Và mỗi cạm bẫy đều có một cách khắc phục cụ thể.
Giai đoạn 1:
Hãy từ bỏ việc giao dịch dựa trên cảm tính – Hãy bắt đầu giao dịch theo một hệ thống đã được kiểm chứng và dựa trên dữ liệu.
Giai đoạn 2:
Đừng chỉ theo dõi lợi nhuận và lỗ nữa – Hãy bắt đầu theo dõi hành vi, chính nhật ký giao dịch mới là yếu tố tạo nên lợi thế thực sự.
Giai đoạn 3:
Đừng tiếp tục tối ưu hóa những gì đã hoạt động hiệu quả nữa – Hãy bắt đầu mở rộng quy mô dựa trên các tiêu chí, chứ không phải cảm tính.
Bạn không thể bỏ qua các giai đoạn.
Nhưng với một phương pháp hợp lý và sự kỷ luật, bạn có thể vượt qua chúng nhanh hơn.