Chênh lệch giá là một trong những khái niệm quan trọng nhất, nhưng cũng thường bị hiểu lầm nhất trong giao dịch.
Nếu bạn giao dịch với đòn bẩy, mức ký quỹ sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến mức độ rủi ro mà bạn phải gánh chịu. Nếu không kiểm soát hợp lý, ngay cả những biến động nhỏ của thị trường cũng có thể dẫn đến những khoản lỗ đáng kể.
Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ phân tích chi tiết cách thức hoạt động của Quy tắc ký quỹ, lý do tại sao nó lại quan trọng, và cách duy trì giao dịch trong giới hạn cho phép để bạn có thể giao dịch một cách chủ động và tự tin hơn.
Margin là gì?
Ký quỹ là tài sản thế chấp cần thiết để mở và duy trì một vị thế giao dịch có đòn bẩy.
Thay vì phải thanh toán toàn bộ giá trị của một giao dịch, bạn chỉ cần bỏ ra một phần nhỏ của số tiền đó. Điều này giúp bạn có thể kiểm soát một vị thế lớn hơn với số vốn ít hơn, nhưng đồng thời cũng làm tăng mức độ rủi ro của bạn.
Hãy coi đó như một khoản tiền đặt cọc giúp bạn tiếp cận những cơ hội thị trường lớn hơn.
Nếu không có ký quỹ và đòn bẩy, các công cụ giao dịch như Forex, chỉ số hoặc hàng hóa sẽ đòi hỏi số vốn lớn hơn đáng kể để mang lại lợi nhuận đáng kể.
Cách tính ký quỹ
Công thức rất đơn giản:
Ký quỹ = (Số lô × Quy mô hợp đồng × Giá) / Tỷ lệ đòn bẩy
Mỗi thành phần đều quan trọng:
Lô - số lượng bạn giao dịch
Kích thước hợp đồng - giá trị trên mỗi lô
Giá - giá thị trường hiện tại
Đòn bẩy - hệ số nhân áp dụng cho vốn của bạn
Điểm chính cần lưu ý: Mức ký quỹ chủ yếu phụ thuộc vào quy mô vị thế của bạn.
Tỷ lệ ký quỹ đã sử dụng (%) là gì?
Tỷ lệ ký quỹ đã sử dụng (%) cho biết phần trăm số tiền trong tài khoản của bạn đang được sử dụng cho một giao dịch.
Công thức:
(Tiền ký quỹ đã sử dụng / Số dư tài khoản) × 100
Đây là một chỉ số quan trọng vì nó phản ánh mức độ rủi ro mà bạn đang chấp nhận so với số vốn của mình.
Việc sử dụng quá nhiều đòn bẩy cho một ý tưởng duy nhất sẽ làm tăng nguy cơ sụt giảm giá trị tài khoản nhanh chóng, ngay cả khi thị trường chỉ biến động ở mức bình thường.
Các mức ký quỹ quan trọng tại TTP
Tại The Trading Pit, chúng tôi nhấn mạnh hai ngưỡng quan trọng:
Nếu bạn vượt quá 40% hơn một lần, đó sẽ được coi là vi phạm quy định.
Mục tiêu không phải là hạn chế hoạt động giao dịch của bạn, mà là giúp bạn quản lý mức độ rủi ro và tránh những rủi ro không cần thiết.
“Ý tưởng giao dịch” là gì?
Quy tắc tỷ lệ ký quỹ được áp dụng cho từng ý tưởng giao dịch, chứ không phải cho từng giao dịch riêng lẻ.
Một ý tưởng giao dịch có thể là:
Một tài sản duy nhất, ví dụ như nhiều vị thế trên Vàng
Một nhóm các công cụ có mối tương quan, ví dụ như EUR/USD và GBP/USD
Tất cả các vị thế liên quan đều được gộp lại thành một ý tưởng giao dịch, ngay cả khi:
Chúng mở cửa vào các khung giờ khác nhau
Chúng có các kích cỡ khác nhau
Chúng được chia thành nhiều mục
Hướng đi rất quan trọng
Mối tương quan không chỉ liên quan đến tài sản, mà còn liên quan đến xu hướng thị trường.
Đây được coi là cùng một ý tưởng giao dịch:
Điều này là do cả hai vị thế đều phản ánh cùng một quan điểm thị trường, đó là đồng USD đang suy yếu.
Nhưng đây không phải là ý tưởng giao dịch đó:
Bởi vì quan điểm của thị trường là khác biệt.
Biên độ và rủi ro: Không phải là một khái niệm
Đây chính là điểm khiến nhiều nhà giao dịch cảm thấy bối rối.
Chúng hoàn toàn tách biệt.
Ví dụ
Bạn có thể có:
Tỷ suất lợi nhuận thấp nhưng rủi ro cao, do mức cắt lỗ rộng
Tỷ suất lợi nhuận cao nhưng rủi ro thấp, do mức cắt lỗ hẹp
Điều đó có nghĩa là:
Bạn có thể tuân thủ quy tắc về mức ký quỹ cho mỗi ý tưởng giao dịch nhưng vi phạm quy tắc về mức rủi ro cho mỗi ý tưởng giao dịch, hoặc tuân thủ quy tắc về mức rủi ro cho mỗi ý tưởng giao dịch nhưng vi phạm quy tắc về mức ký quỹ cho mỗi ý tưởng giao dịch. Hiểu rõ sự khác biệt này là chìa khóa để quản lý các giao dịch của bạn một cách hiệu quả.
Tại sao lại có quy tắc về mức ký quỹ tối thiểu cho mỗi giao dịch
Quy tắc về mức ký quỹ áp dụng cho mỗi ý tưởng giao dịch được thiết lập nhằm bảo vệ tài khoản của bạn khỏi rủi ro đầu tư quá mức.
Nếu không có nó:
Một giao dịch có thể tiêu tốn quá nhiều vốn
Những biến động nhỏ trên thị trường có thể gây ra tổn thất lớn
Các tài khoản trở nên rất nhạy cảm với sự biến động
Nói tóm lại, nó giúp bạn duy trì kỷ luật và tránh những khoản lỗ không cần thiết.
Tìm hiểu thêm
Nếu bạn muốn tìm hiểu chi tiết hơn về cách tính và áp dụng mức ký quỹ, bạn có thể tham khảo phần Câu hỏi thường gặp (FAQ) của chúng tôi tại đây!
Xem phần giải thích đầy đủ
Bạn thích hướng dẫn bằng hình ảnh hơn?
Hãy xem video “Giải thích quy tắc sử dụng ký quỹ cho mỗi ý tưởng giao dịch trong 7 phút” của chúng tôi để xem các ví dụ và tình huống thực tế.
Việc tuân thủ quy định này phải được duy trì đối với tất cả các tài khoản và công cụ giao dịch hiện tại cũng như trong tương lai.
Nội dung này chỉ mang tính chất giáo dục và không phải là lời khuyên tài chính.
